Безопасность игровой платформы: как пресечь мошенничество

Онлайн казиноБезопасность
22 мая 2020

Проблема преступности в сфере азартных онлайн-игр очень актуальна, особенно в последние годы, когда отрасль стала столь востребованной. Помимо разнообразных нарушений и хакерских атак, игорная сфера также страдает от попыток недобросовестных игроков получить выгоду незаконными способами.

Есть несколько специфических видов мошенничества, и каждый уважающий себя оператор обязан знать о возможной угрозе и способах борьбы с ней.

Эксперты компании Online Casino Market неустанно работают, чтобы вы могли убрать препятствия на пути к предоставлению качественных услуг. Подробное руководство по защите вашего игорного сайта от мошенничества и отмывания денег позволит вам узнать о наиболее практичных способах защиты онлайн казино.

Мошенничество в онлайн-играх

Мошенничество в онлайн-играх

Игорные заведения всегда притягивали мошенников. Наземные казино разрабатывают сложные системы защиты, чтобы обеспечить своим клиентам возможность беззаботно проводить время. Естественно, операторы онлайн-платформ должны последовать их примеру и защитить гемблеров от мошеннических действий.

В большинстве случаев это разовые нарушения, однако ваша платформа может стать мишенью настоящей преступной группы, которая будет стремиться разрушить ваш бизнес и выкачать из него все ресурсы. Мошенничество в сфере онлайн-игр делится на две группы.

Внутриигровое мошенничество:

  • «несанкционированные» игроки, которые не достигли совершеннолетия или пытаются получить доступ к азартной деятельности за пределами разрешенной зоны;
  • геймеры, злоупотребляющие успешной игрой путем регистрации нескольких аккаунтов и стремящиеся получить как можно больше бонусов.

Преступное мошенничество:

  • люди, ворующие данные кредитных карт, взламывающие счета и совершающие аналогичные незаконные действия;
  • игроки, занимающиеся отмыванием денег, стараются выдать свои незаконно полученные средства за приз, выигранный на онлайн-платформе.

Пресечение кражи личных данных: проверка клиента

Know Your Client (Знай своего клиента)

Проверка клиентов на благонадежность состоит из мер, применяемых оператором для повышения своей осведомленности о посетителях. Это особенно важно для сферы азартных онлайн-игр, поскольку владельцы казино не имеют возможности встретиться с пользователями в реальной жизни.

Некоторые гемблеры определенно будут злоупотреблять бонусными предложениями и акциями или даже пытаться совершить финансовые преступления. Поэтому проведение проверки благонадежности клиента — это лучшая защита от подобных противозаконных видов деятельности.

Детали этой процедуры могут различаться в зависимости от решения оператора. Некоторые протоколы будут опираться на документацию, которую игроки предоставят для подтверждения своей личности, места жительства и финансового состояния.

Другие будут использовать автоматизированные инструменты для сравнения полученной от игрока информации с существующей базой данных.

Наиболее распространенная процедура проведения проверки благонадежности клиента включает в себя предоставление таких документов:

  1. Удостоверение личности с фотографией, выданное местным органом власти.
  2. Счет за бытовое обслуживание или банковская выписка.
  3. Подтверждение оплаты с карты, которая использовалась клиентом для внесения средств на игровой счет.
  4. Социальное страхование, налоговая идентификация или любая другая документация, которая может подтвердить личность пользователя.

Хотя такая проверка обычно считается одним из требований органов государственной власти, вам стоит воспринимать ее как способ защиты своего игорного заведения от преступной деятельности. Чтобы обезопасить себя и своих добросовестных клиентов, вы также имеете право использовать гораздо больше инструментов для установления личности игроков, чем предложено стандартными правилами.

Устанавливать чрезмерно суровую защиту также не рекомендуется. Новым пользователям не понравится необходимость прохождения утомительной и долгой процедуры проверки личности, которая потребует от них сканирования всех документов. В этом случае игроки с большой вероятностью выберут другие платформы с менее строгой проверкой личности.

Борьба с отмыванием денег

Anti-Money-Laundering: борьба с отмыванием денег

Отмывание денег на сайте онлайн казино означает оперирование финансами, полученными незаконным путем, при помощи игровой платформы.

Преступники пытаются создать впечатление, что деньги были легально получены на вашем сайте в качестве приза. Как это происходит? Злоумышленники вносят крупную сумму, делают несколько ставок, а затем выводят деньги на свой личный счет. Стоит отметить, что зафиксировать факт отмывания денег гораздо сложнее, если суммы разделены на части.

Как правило, операторы казино не имеют ничего общего с преступной деятельностью отдельных личностей. Обычно игровые платформы — это просто средства, используемые для «очистки» денег, полученных незаконным путем. Кроме того, опыт показывает, что преступники иногда угрожают владельцам казино (и их семьям), если они не позволяют им завершить начатое.

Большинство юрисдикций требуют соблюдения местных законов и стандартов по борьбе с отмыванием денег. Некоторые операторы воспринимают это как дополнительное обязательство по отношению к властям. На самом деле, это еще один уровень безопасности, необходимый в игорной индустрии.

Существуют стандартные способы борьбы с отмыванием денег, которые применяются в некоторых юрисдикциях:

Оценка степени риска

Узнайте, какова вероятность того, что ваш сайт будет использован для отмывания денег, какими видами защиты вы располагаете, есть ли функция предупреждения о мошенничестве и т.д.

Образовательные программы для сотрудников

Убедитесь, что ваша служба поддержки осведомлена о процедуре отмывания денег и способах выявления подозрительной активности на игорном сайте

Мониторинг транзакций

Постоянно проверяйте клиентов, вносящих крупные суммы, затем делающих несколько ставок меньшего объема и пытающихся сразу же снять деньги. Такая цепочка действий — это веская причина устроить игрокам двойную проверку

Регулярные аудиторские проверки

Вы обязательно должны провести плановые аудиторские проверки, участие в которых примут как ваши специалисты, так и сторонние эксперты, чтобы понять, что сотрудники вашего казино не замешаны в незаконных действиях на вашей или любой другой платформе

Ответственный за обеспечение соответствия требованиям

Некоторые юрисдикции требуют, чтобы операторы нанимали дополнительный персонал для отслеживания мошеннических действий на платформе казино, их своевременного предотвращения и искоренения

Надлежащая проверка клиентов

Ваша идентификационная система должна быть организована таким образом, чтобы не создавать дискомфортных условий для ваших клиентов и давать им возможность наслаждаться любимыми азартными играми

Извещение о подозрительной деятельности

Некоторые юрисдикции настаивают на том, что владельцы казино должны передавать местной игровой комиссии всю информацию о подозрительной активности, которая впоследствии будет обработана и добавлена в базу данных, чтобы предотвратить подобные случаи в будущем

Отчеты о валютных операциях

Существуют страны, где операторы обязаны предоставлять подробную информацию о финансовых операциях, суммы которых превышают 10 тысяч долларов США, для предотвращения возможных случаев отмывания денег

Некоторые платежные системы также требуют от владельцев казино соблюдения стандартов по борьбе с отмыванием денег, даже если местное правительство этого не предусматривает.

В любом случае очень важно осознавать необходимость выполнять это предписание, чтобы гарантировать гемблерам безупречную платежную процедуру и успешные транзакции.

Поддержание низкого уровня риска

Чтобы убедиться в том, что у вас есть все для бесперебойной работы, ответьте на несколько важных вопросов. Если ответы на каждый из них вас удовлетворят, то можно больше ни о чем не беспокоиться.

Поддержание низкого уровня риска: список важных вопросов

Положительные ответы на эти вопросы позволят вам гарантировать полную защиту платформы и безопасность ее посетителей. Конечно, всегда есть возможности для совершенствования, но важно также не переусердствовать в прилагаемых усилиях.

Главное о защите игровой платформы

Финансовая безопасность — это то, к чему стремится подавляющее большинство операторов. В то же время некоторые владельцы онлайн казино уделяют этому аспекту слишком мало внимания и страдают от последствий: теряют свой бизнес из-за атак хакеров и мошенников.

Одной из причин такого поведения является неспособность организовать надлежащую защиту из-за недостатка опыта.

Наши специалисты готовы помочь вам, предоставив всю необходимую информацию, а именно:

  • детальный обзор возможных мошеннических действий в отношении вашей платформы;
  • способы идентификации клиентов и советы, как убедиться, что они не являются преступниками, которые пытаются использовать ваш игорный сайт в своих целях;
  • возможные виды отмывания денег и способы его предотвращения в вашем онлайн казино;
  • аспекты, которые необходимо проверить, прежде чем вы окончательно убедитесь в безопасности своей платформы.

Вы ознакомились с информацией о мошеннической деятельности в сфере гемблинга, и в следующей статье мы расскажем о бонусах и выгодном игровом процессе. Благодаря этому вы сможете привлечь порядочную аудиторию и получить солидную прибыль.

Наша компания предлагает вам удобное решение — онлайн казино под ключ. Это пакет продуктов, из которых формируется полнофункциональная и успешная игровая платформа. Все, что вам нужно сделать, это выбрать удобный способ для связи с нашей службой поддержки клиентов, и мы ответим на любые вопросы!

Наши контакты:

Написано

Karen Fill

Эксперт по игорному бизнесу в Online Casino Market

22 мая 2020