Безпека ігрової платформи: як запобігти шахрайству

Онлайн казиноБезпека
22 травня 2020

Проблема злочинності у сфері азартних онлайн-ігор надзвичайно актуальна, особливо в останні роки, коли галузь стала настільки популярною. Крім різноманітних порушень і хакерських атак, гральна сфера також страждає від спроб недобросовісних гемблерів отримати вигоду незаконними шляхами.

Є кілька специфічних видів шахрайства, і кожен поважаючий себе оператор зобов'язаний знати про можливу загрозу й способи її нейтралізації.

Фахівці компанії Online Casino Market допомагають підприємцям підтримувати високу якість їхніх послуг. Докладна інструкція з протидії злочинництву й відмиванню грошей повідомить про найбільш практичні способи захисту онлайн казино.

Шахрайство у віртуальних іграх

Шахрайство у віртуальних іграх

Наземні заклади розробляють складні протекційні системи, щоб дати змогу клієнтам безтурботно проводити час. Оператори інтернет-платформ мають наслідувати їхній приклад і захищати гемблерів від шахрайства.

У більшості випадків це разові відхилення від норм. Однак ваша система може стати мішенню для справжньої злочинної групи, яка прагнутиме зруйнувати бізнес і вилучити всі ресурси. Порушення у сфері онлайн-розваг розподіляються на дві групи.

Внутрішньоігрове шахрайство:

  • «несанкціоновані» гемблери, які не досягли повноліття або намагаються отримати доступ до азартної діяльності за межами дозволеної зони;
  • геймери, які зловживають успішною грою через реєстрацію кількох акаунтів і прагнуть отримати якомога більше бонусів.

Злочинне шахрайство:

  • люди, які крадуть дані кредитних карток, зламують рахунки й здійснюють аналогічні незаконні дії;
  • гравці, які займаються відмиванням грошей, намагаються видати свої незаконно отримані кошти за приз, виграний на онлайн-платформі.

Як запобігти крадіжці особистих даних: перевірка клієнта

Know Your Client (Знай свого клієнта)

Аналіз користувачів сайту складається із заходів, спрямованих на підвищення обізнаності оператора щодо відвідувачів. Це особливо важливо для сфери азартних онлайн-ігор, оскільки власники казино не мають можливості зустрітися з геймерами в реальному житті.

Деякі гемблери можуть зловживати бонусними пропозиціями та акціями або намагатися вчинити фінансові злочини. Проведення перевірки надійності клієнтів — це найкращий захист від такої протизаконної діяльності.

Деталі цієї процедури можуть відрізнятися залежно від рішення оператора. Деякі протоколи спираються на документацію, яку гравці надають для підтвердження особи, місця проживання та фінансового стану. Інші використовують автоматизовані інструменти для порівняння отриманої від геймера інформації з актуальною базою даних.

Найбільш поширена процедура перевірки надійності клієнта включає надання таких документів:

  1. Посвідчення особи з фотографією, видане місцевим органом влади.
  2. Рахунок за побутове обслуговування або банківська виписка.
  3. Підтвердження оплати з картки, яка використовувалася клієнтом для внесення коштів на ігровий рахунок.
  4. Соціальне страхування, податкова ідентифікація або інша документація, яка може підтвердити особу користувача.

Хоча така перевірка зазвичай є однією з вимог органів державної влади, вам варто сприймати її як спосіб захисту грального закладу від злочинної діяльності. Щоб убезпечити себе й своїх надійних клієнтів, ви також маєте право використовувати набагато більше інструментів для встановлення особи гравців, ніж запропоновано стандартними правилами.

Однак встановлювати надмірно суворий захист також не варто. Новим користувачам не сподобається необхідність проходження виснажливої та довгої процедури перевірки особи, яка вимагає від них сканування всіх документів. У цьому разі гравці з великою ймовірністю оберуть інші платформи з менш суворим контролем входу.

Боротьба з відмиванням грошей

Anti-Money-Laundering: боротьба з відмиванням грошей

Таке шахрайство на сайті онлайн казино означає оперування фінансами, отриманими незаконним шляхом, за допомогою гральної платформи.

Злочинці намагаються створити враження, що кошти були легально отримані на вашому сайті як приз. Зловмисники вносять велику суму, роблять кілька ставок, а потім виводять фінанси на свій особистий рахунок. Варто зазначити, що зафіксувати факт відмивання грошей набагато складніше, якщо кошти розділено на частини.

Зазвичай оператори казино не мають нічого спільного зі злочинною діяльністю окремих осіб. Ігрові платформи — це засоби, які використовуються для «очищення» грошей, отриманих незаконним шляхом. Крім того, злочинці іноді загрожують власникам закладів (і їхнім сім'ям), якщо вони не дозволяють їм завершити розпочате.

Більшість юрисдикцій вимагають дотримання місцевих законів і стандартів боротьби з відмиванням грошей. Деякі оператори сприймають такі правила як додаткове зобов'язання перед владою. Насправді це ще один рівень безпеки, необхідний у гральній індустрії.

Є стандартні способи боротьби з відмиванням грошей, які застосовуються в деяких юрисдикціях:

Оцінювання ступеня ризику

Дізнайтеся, наскільки ймовірним є те, що сайт буде використано зловмисниками, які різновиди захисту ви маєте, чи є функція попередження про шахрайство тощо

Освітні програми для співробітників

Переконайтеся, що служба підтримки ознайомлена з процедурою відмивання грошей та способами виявлення підозрілої активності на гральному сайті

Моніторинг транзакцій

Постійно перевіряйте клієнтів, які вносять великі суми, потім роблять кілька ставок меншого розміру й намагаються одразу ж зняти гроші. Такий ланцюжок дій — це вагома причина влаштувати гравцям подвійну перевірку

Регулярні аудиторські заходи

Ви обов'язково маєте провести плановий аудит, участь у якому візьмуть як ваші, так і сторонні фахівці, щоб зрозуміти, чи мають співробітники казино відношення до незаконних дій на будь-якій платформі

Контролер відповідності вимогам

Деякі юрисдикції зобов’язують операторів наймати додатковий персонал для відстеження шахрайства на платформі казино, своєчасного запобігання злочинництву

Належна перевірка клієнтів

Ваша ідентифікаційна система має бути організована так, щоб не викликати дискомфорт у гемблерів і давати їм можливість насолоджуватися улюбленими азартними розвагами

Повідомлення про підозрілу діяльність

Деякі юрисдикції наполягають на тому, щоб власники казино передавали місцевій ігровій комісії всю інформацію щодо аномальної активності. Такі відомості згодом будуть оброблені й додані до бази даних, щоб запобігти їм у майбутньому

Звіти про валютні операції

Є країни, де оператори повинні надавати детальну статистику щодо фінансових переказів, суми яких перевищують 10 тисяч доларів США, для запобігання можливому відмиванню грошей

Деякі платіжні системи також вимагають від власників казино дотримання стандартів із боротьби з шахрайством, навіть якщо місцевий уряд цього не передбачає.

Важливо усвідомлювати необхідність виконувати ці розпорядження, щоб гарантувати гемблерам бездоганну платіжну процедуру та успішні транзакції.

Підтримка низького рівня ризику

Щоб переконатися в тому, що у вас є все для безперебійної роботи, дайте відповіді на кілька важливих запитань:

Підтримка низького рівня ризику: перелік запитань

Позитивні відповіді на ці запитання дозволять вам гарантувати надійну протекцію платформи та її відвідувачів.

Головне про захист ігрової системи

Більшість операторів прагне до фінансової безпеки. Водночас деякі власники онлайн казино приділяють цьому аспекту занадто мало уваги й страждають від наслідків: втрачають свій бізнес через атаки хакерів і шахраїв.

Однією з причин такої поведінки є нездатність організувати належний захист через нестачу досвіду.

Наші фахівці готові допомогти вам, надавши необхідну інформацію, а саме:

  • детальний огляд можливого шахрайства на вашій платформі;
  • способи ідентифікації клієнтів і поради, як переконатися, що вони не є злочинцями;
  • можливі різновиди відмивання грошей та методи запобігання їм в онлайн казино;
  • аспекти, які необхідно перевірити, перш ніж ви остаточно переконаєтеся в безпеці своєї платформи.

У наступній статті ми розповімо про бонуси й вигідний ігровий процес. Завдяки цьому ви зможете залучити надійну аудиторію та отримати солідний прибуток.

Наша компанія пропонує зручне рішення — онлайн казино під ключ. Це пакет продуктів, з яких формується повнофункціональна та успішна гральна платформа. Виберіть зручний спосіб для зв'язку з нашою службою підтримки клієнтів, і ми відповімо на будь-які запитання!

Наші контакти:

Написано

Karen Fill

Експерт з грального бізнесу у Online Casino Market

22 травня 2020